Tervezhető pénzmozgások, kontrollált működés, rugalmas finanszírozás

A nyereség elfedhet sok mindent – de a cash flow hiánya azonnal krízist okozhat

A legtöbb cégvezető tudja: nem a bevétel hiánya visz csődbe egy vállalkozást – hanem a kiszámíthatatlan, időzítésében kaotikus pénzáram.
A működő vállalat egyik legnagyobb versenyelőnye ma a likviditási kontroll: ha tudja, mikor mire számíthat, és már előre látja, hol lehet probléma – vagy épp lehetőség.

Mi abban segítünk, hogy a pénzmozgás ne csak követhető, hanem előre tervezhető legyen.

A vállalkozás fizetőképességének, működési biztonságának és pénzügyi rugalmasságának megerősítése – professzionális cash flow tervezéssel, likviditásmenedzsmenttel és forgótőke-optimalizálással.

A cél:

• • Napi működés kiszámíthatósága
  • Stratégiai pénzügyi döntések megalapozása
  • Felesleges hitelhasználat és likviditási csúcsok elkerülése

Cél: Pénzmozgások átlátása és előrejelzése 3–12 hónapra.

• • Napi/heti/havi riportálási rendszer kialakítása

  • Bevételi és kiadási oldalak bontása partnerek és időzítés szerint

  • Működési plusz / hiány szakaszok előrejelzése

Ügyfélérték: gyors reagálás, pénzügyi kontroll, naprakész működés

Cél: A cég működéséhez szükséges forgótőke minimalizálása, hatékony pénzvisszaforgással.

• • CCC (Cash Conversion Cycle) számítás

  • Készlet–vevő–szállító struktúra elemzése

  • Célszint meghatározás, visszaforgási idő csökkentése

Ügyfélérték: kevesebb lekötött tőke, jobb cash flow, kevesebb hiteligény

Cél: Rendelkezésre álló, megfelelő szintű cash buffer kialakítása.

• • Fix költségek fedezeti szintjének kiszámítása

  • Belső vs banki tartalékstratégia

  • Automatikus tartalékképzés

Ügyfélérték: válságálló működés, hitelezői bizalom, pénzügyi nyugalom

Cél: Kifizetések egyenletes időzítése a cash flow kiszámíthatósága érdekében.

• • Hitel/lízing konstrukciók összehasonlítása cash flow szempontból

  • ÁFA, TAO, járulék időzítés

  • Ciklikus terhelések szétterítése

Ügyfélérték: elkerülhető cash flow sokkok, tervezhető kötelezettségek

Cél: Belső cash flow és külső finanszírozás (hitel, faktoring) optimalizált kombinációja.

• • Rövid/középtávú cash flow alapú finanszírozási kapacitás

  • Legköltséghatékonyabb forrásstruktúra kialakítása

  • Revolverhitel, working capital hitel, faktoring vs belső tartalék

Ügyfélérték: alacsonyabb finanszírozási költség, tudatosabb tőkestruktúra

• • Gyorsan növekvő cégeknek, ahol előre tervezett cash flow kell a finanszírozáshoz

  • Családi vállalkozásoknak, ahol a napi működés és a vagyonbiztonság egyaránt fontos

  • Szezonális árbevételű cégeknek, ahol kiegyensúlyozott likviditás szükséges

  • Közepes méretű cégeknek, ahol nincs dedikált treasury, de van pénznyomás