Több mint két évtizede, pontosan 23 éve dolgozom a pénzügyi szektorban. Ez idő alatt átfogó tapasztalatot szereztem a befektetések, a vagyonkezelés és a privátbanki szolgáltatások területén.
Szakmai pályám csúcsán a közép-kelet-európai régió legnagyobb privátbanki szolgáltatójánál, az OTP Private Bankingnél a stratégiai és operatív irányításért feleltem. Egy 150 fős szakértői csapatot vezettem, és közel 2000 milliárd forintnyi ügyfélvagyon kezeléséért voltam felelős, hozzájárulva ezzel a szolgáltatás nemzetközi elismeréséhez és díjazásához.
Szolgáltatásom alapját az adja, hogy nem egy kisebb-nagyobb értékesítési hálózat részeként dolgoztam, hanem az ország legnagyobb Privát bankját vezetve megújítottam a privátbanki kiszolgálás modelljét, az ügyfelek befektetésekről alkotott világát, valamint a tanácsadók képzését is.
Korábban az Erste Bank Hungary-nél is dolgoztam, amely szintén meghatározó szereplője a hazai vagyonos ügyfelek kiszolgálásának. Itt az Erste World üzletág egyik lokációját vezettem. Ezt megelőzően 15 évig az árupiacok és értéktőzsdék világában szereztem mélyreható ismereteket. Kis túlzással állíthatom, hogy ez idő alatt alig akad olyan termék a világon, amivel ne kereskedtem volna. Na jó, egy hiányérzetem mégis van: mindig is szerettem volna a New York-i Intercontinental Exchange-en fagyasztott narancslével kereskedni, ez sajnos kimaradt az életemből. Büszkeséggel tölt el, hogy az elmúlt években részese és aktív formálója lehettem a hazai befektetési tanácsadás fejlődésének és edukációjának, még ha csak részben is.
Az elmúlt 20 év során rengeteg brókerrel, befektetési tanácsadóval, prémium- és privátbankárral dolgoztam együtt. Sok jó példát láttam, és sajnos rosszakat is. Mostanra elérkeztem életemnek és szakmai gondolkodásomnak egy olyan pontjára, ahol az ügyfelekkel való hosszú távú partnerségről továbbra is ugyanúgy gondolkodom — de a keretekről már másképp.
Ez részben annak köszönhető, hogy mindig is fanatikusan érdekelt a pénzügy. Pénzügyi közgazdászként elvégeztem szinte az összes releváns hazai szakmai képzést: tőzsdéhez kapcsolódó végzettségek mellett számos egyéb pénzügyi és alapkezelői certifikációt is megszereztem.
Szakmai végzettségeim csúcsát pedig büszkén mondhatom, hogy a CFA Program mindhárom szintjének sikeres teljesítése jelenti. Rendkívül megterhelő négy év volt. A jó dolgokért meg kell szenvedni, sok lemondással járnak, de visszatekintve újra belevágnék. A program még 23 év gyakorlati tapasztalat és számos elvégzett képzés után is adott újat, és tágította a látásmódomat.
Ma független vagyontervezőként dolgozom. Célom, hogy ügyfeleim számára átlátható, értékalapú és ügyfélközpontú pénzügyi megoldásokat kínáljak.
Albert Schweitzer után szabadon:
„Hiszem, hogy amit az életben kapunk — tudást, tapasztalatot, támogatást —, azt idővel kötelességünk visszaadni másoknak, akár ugyanabban a formában, akár más módon, hogy mások is részesülhessenek belőle.”