Professzionális támogatás a piaci volatilitás kontrollált kezeléséhez

Nem a volatilitás a probléma – hanem a felkészületlenség

A gyorsan változó devizaárfolyamok és kamatkörnyezet ma nemcsak kihívás, hanem komoly versenyhátrány is lehet. Egy rosszul kezelt árfolyamveszteség vagy kamatemelkedés elviheti a teljes eredménytartalékot – míg egy jól kialakított fedezeti stratégia stabilitást, kiszámíthatóságot és megtérülést biztosíthat.

Mi segítünk ügyfeleinknek abban, hogy ne csak reagáljanak a piaci változásokra – hanem tudatosan kezeljék azokat.

Célunk, hogy segítsünk beazonosítani, mérni, kezelni és fedezni a vállalkozás vagy portfólió deviza- és kamatkitettségeit az aktuális piaci környezet figyelembevételével.

Kinek szól?

• • Exportáló/importáló cégeknek
  • Devizában eladósodott vállalatoknak
  • CFO-knak, treasury vezetőknek
  • Alapítványoknak, befektetési alapoknak
  • Vagyonos magánszemélyeknek devizakitettséggel

Cél: Megérteni, hol és milyen irányban érinti az ügyfelet a devizakitettség.

• • Devizabevétel- és költségstruktúra elemzés

  • Net exposure: mely devizák és milyen arányban veszélyeztetnek

  • Kitettségtípusok: tranzakciós, átváltási, gazdasági

Ügyfélérték: Átlátható kockázati profil, fedezési döntések megalapozása

Cél: Felkészülés a kamatkörnyezet változásaira.

• • Duration, convexity számítás

  • IRR shock-tesztelés

  • Hitelállomány benchmarkolása

Ügyfélérték: Megalapozottabb refinanszírozási döntések, hozamstabilitás

Cél: Költséghatékony és kontrollált árfolyam- és kamatfedezés.

• • Forward, swap, opció, interest rate swap alkalmazása

  • Természetes hedge lehetőségek vizsgálata

  • Fedezeti politika kialakítása és dokumentálása

Ügyfélérték: Tervezhető cash flow, védett eredmény, kisebb volatilitás

Cél: Felkészülés különböző piaci szcenáriókra.

• • VaR kalkuláció

  • Szenárióelemzés, stressztesztek

  • Fedezeti hatékonyság mérése

Ügyfélérték: Objektív döntéstámogatás, megalapozott ár- és profitstratégia

Cél: A fedezeti struktúrák rendszeres felülvizsgálata és igazítása.

• • Havi/negyedéves review

  • Piaci eseményekhez való alkalmazkodás

  • Újrakalibrálás, hedge ratio követés

Ügyfélérték: Dinamikus védelem, proaktív pénzügyi stratégia

A deviza- és kamatkockázati tanácsadás nem fedezési termékeket jelent – hanem egy strukturált, etikus és döntéstámogató rendszer, amely pénzügyi stabilitást és hosszú távú versenyelőnyt teremt.”