A tőkepiacon eltöltött idő építi a megértést, de csak a folyamatos tanulás teszi valóban alkalmassá a szakembert a sikeres döntésekre.
Több mint két évtizede dolgozom a pénzügyi szektorban, pontosan 23 éve. Nemcsak elméletben beszélek a befektetésekről és vagyontervezésről – én ebben a világban éltem, és ebben értem el sikereket. Az OTP Private Banking – Magyarország és a közép-kelet-európai régió legnagyobb privátbankja – teljes átalakítását vezettem stratégiai és operatív szinten. 150 fős szakértői csapatot irányítottam, közel 2000 milliárd forintnyi ügyfélvagyont kezelve. Hiszem, hogy a hosszú távú pénzügyi siker alapja a tudás, a tapasztalat és a következetesség. Ma független vagyontervezőként ugyanazzal a szemlélettel dolgozom, mint multinacionális vezetőként: átlátható, értékalapú, ügyfélközpontú megoldásokat keresek.
Mert a jó pénzügyi döntések mögött nem marketing, hanem valódi tapasztalat áll.
SZAKMAI TAPASZTALAT
OTP Bank Nyrt.
Head of Private banking
2021 – 2024
Az OTP Private Banking teljes megújulását vezettem, ahol stratégiai és operatív irányítás mellett egy innovatív, aktív befektetési tanácsadási modellt valósítottunk meg. 160 fős, magasan képzett csapattal dolgoztam együtt, és 5 milliárd USD-nyi ügyfélvagyont kezeltünk. Vezetésem alatt a munkánkat több nemzetközi díjjal is elismerték.
Regionális Private Banking vezető
OTP Bank Nyrt.
2017 – 2021
Egy 80 fős privátbanki csapat irányításáért, szakmai fejlesztéséért és motiválásáért feleltem, miközben közel 800 milliárd forintnyi ügyfélvagyont kezeltünk. A fókusz az ügyfélélményre és a tanácsadók folyamatos fejlődésére helyeződött – az eredmény: kiemelkedő ügyfélelégedettség és stabil vagyonbővülés.
Erste Bank Hungary
Lokációvezető
2016 - 2017
Egy affluens ügyfeleket kiszolgló bankfiók teljes operatív és értékesítési irányításáért feleltem, ahol a fókusz az befektetési tanácsadás és az ügyfélélmény magas szintű biztosítása volt a feladatom. A pozíció során értékes tapasztalatot szereztem a vagyonos szegmens ügyféligényeinek mélyebb megértésében és a személyre szabott tanácsadás gyakorlatában és fontosságában.
Prémium banki szegmensmenedzser
2016
Szegmensmenedzserként a prémium banki ügyfélkör kiszolgálásának fejlesztéséért, az értékajánlat finomhangolásáért és az értékesítési stratégia megújításáért feleltem. Feladatom volt a tehetős (affluens) ügyfelek pénzügyi igényeinek mélyebb megértése és az ügyfélélmény stratégiai szintű formálása. A prémium tanácsadók munkáját támogatva olyan eszközöket és ajánlati csomagokat alakítottunk ki, amelyek révén célzottan és hatékonyan tudtuk megszólítani a magasabb vagyoni státuszú ügyfélkört. A pozíció során kiemelt fókuszt kapott az ügyfélmegtartás, a keresztértékesítés és a prémium ügyfélkapcsolatok hosszú távú építése.
Befektetési kiszolgálásért felelős vezető
2009 – 2015
Vezetőként a bank befektetési szolgáltatásainak kialakításáért, működtetéséért és folyamatos fejlesztéséért feleltem a prémium és privát ügyfélkör számára. Feladataim közé tartozott az értékesítési folyamatok irányítása, a befektetési termékkínálat optimalizálása, valamint a tanácsadói csapat szakmai támogatása és fejlesztése.
A portfóliók összeállítása során hazai és külföldi részvényekkel, kötvényekkel, befektetési alapokkal és devizapiaci termékekkel dolgoztunk, az ügyféligényekhez igazított, hosszú távú vagyonépítési megoldásokat kínálva. Eredményorientált vezetőként célom az volt, hogy a befektetési kiszolgálás egyszerre legyen átlátható, professzionális és értékteremtő – mind az ügyfelek, mind a szervezet számára.
Buda-Cash Brókerház Zrt.
2002. november – 2009. június
Fiókvezető
Fiókvezetőként komplex értékesítési és ügyfélkapcsolati feladatokat láttam el Magyarország egyik vezető befektetési szolgáltatójánál. Feladatom volt a lakossági és vállalati ügyfélkör befektetési igényeinek kiszolgálása, portfólióépítés, valamint egy tanácsadói csapat szakmai és operatív irányítása. A több mint hatéves időszak alatt mély gyakorlati tapasztalatot szereztem tőkepiaci termékekben, befektetési tanácsadásban.
Tőzsdei üzletkötő
Tőzsdei üzletkötőként széleskörű tapasztalatot szereztem a hazai és nemzetközi pénz- és tőkepiacokon. Ügyfeleim számára napi szinten nyújtottam befektetési tanácsadást és végeztem megbízásokat hazai és külföldi részvényekre, devizapárokra, állampapírokra és vállalati kötvényekre vonatkozóan. Aktívan kereskedtem azonnali és határidős árupiaci termékekkel (pl. olaj, arany, mezőgazdasági nyersanyagok), valamint devizapiaci ügyletekkel is, ahol a gyors döntéshozatal és a kockázatkezelés kulcsszerepet játszott.
A klasszikus brókeri munka mellett hangsúlyos szerepet kapott a portfóliótervezés, az ügyféligényekhez igazított eszközallokáció, valamint az edukáció: célom mindig az volt, hogy ügyfeleim megalapozott, tudatos befektetési döntéseket hozzanak. Ebben az időszakban alapoztam meg azt a mély, átfogó piacismeretet, amelyre ma is építek tanácsadóként.