Úgy érzi, nem mindig tudja, hogy egy tanácsadó valóban Önért dolgozik – vagy csak egy terméket értékesít?
A pénzügyi döntések jelentős hatással vannak a vagyonodra, biztonságodra és jövődre. Mégis, sokan úgy hoznak döntést, hogy nem értik teljesen, mi áll az ajánlat mögött – vagy mit várhatnak el egy tanácsadótól.
A Tudatos Befektetőképzés célja, hogy átláthatóvá tegye a pénzügyi tanácsadás világát, és olyan ismeretekkel vértezzen fel, amelyek segítenek felismerni:
-
-
mikor korrekt és szakmailag megalapozott a tanácsadás,
-
mikor ütközhetnek érdekek,
-
és hogyan hozhatsz tudatosabb, megalapozottabb döntéseket a saját pénzedről.
A képzés során gyakorlati példákon, esettanulmányokon keresztül sajátítod el, hogyan működik valójában a pénzügyi tanácsadás – és mit érdemes kérdezni, ellenőrizni vagy megérteni, mielőtt aláírsz bármit.
A főbb témák:
Due diligence tanácsadóval kapcsolatban – Mire figyelj az elején? Hogyan nézz utána a szolgáltatónak?
Tanácsadási folyamat lépésről lépésre – Mik a jogi és szakmai kötelezettségek? Mit ír elő a törvény?
Jogosultságok és elvárások – Mit kérhetsz számon egy tanácsadón? Hol vannak a határok?
A tanács minőségének felismerése – Mikor számít egy ajánlat valóban objektívnek és értékalapúnak?
Termékek és célok összehangolása – Honnan tudhatod, hogy a tanács valóban a Te érdekeidet szolgálja?
+ Extra modulok:
-
- Érdekkonfliktusok felismerése – Hogyan szűrd ki, ha a tanácsadó nem független?
- Rejtett költségek és díjak – Mik a gyakori „apróbetűs” csapdák?
- Gyakorlati kérdezéstechnika – Milyen kérdéseket tegyél fel, ha biztosra akarsz menni?
Magabiztosságot – Nem kell többé vakon megbíznod egy tanácsban: tudni fogod, mikor van igazad, és mit várhatsz el.
Függetlenséget – Megtanulod felismerni a szándékot egy tanács mögött – és nemet mondani, ha kell.
Tudatos döntéshozatalt – Érteni fogod a kockázatokat, költségeket, struktúrákat, így jobban kezeled a pénzügyed.
Jogtudatosságot – Tisztában leszel azzal, mik a jogaid ügyfélként, és mit ír elő a törvény a tanácsadóra nézve.
Valós védelmet – Elkerülheted a félrevezető ajánlatokat, rejtett költségeket és rosszul célzott termékeket.
Ez a képzés neked szól, ha:
-
-
saját magad intézed befektetéseidet, de nem vagy biztos a döntéseidben,
-
már dolgozol tanácsadóval, de szeretnél jobban érteni a folyamathoz,
-
volt már negatív tapasztalatod pénzügyi szolgáltatóval,
-
vállalkozóként vagy cégvezetőként felelsz vagyonkezelési döntésekért,
-
szeretnél egy független, gyakorlatias tudást, amely segít átlátni a rendszert.
