Miért nem működik a legtöbb „pénzügyi tanácsadás”?
A pénzügyi tanácsadás jelentős része valójában termékértékesítés.
A javaslatok mögött jutalékok, intézményi érdekek és értékesítési célok állnak.
Ez torz döntésekhez, átláthatatlan költségekhez
és hosszú távon gyengébb pénzügyi eredményekhez vezethet.
A vagyontervezési folyamat áttekintése
Mit jelent nálunk a valódi függetlenség?
✔️ A tanácsadás nem termékekhez, hanem döntésekhez kapcsolódik
🎯 A javaslatokat nem értékesítési érdekek, hanem az Ön céljai vezérlik
🏛 A vagyontervezés nem intézményi struktúrákhoz igazodik
🔍 A tanácsadás kizárólag díjalapú, átlátható formában történik
Pénzügyi helyzet és vagyon feltérképezése
A teljes vagyon, megtakarítások, befektetések és kötelezettségek
átfogó, egységes áttekintése.
Célok és prioritások meghatározása
Rövid, közép- és hosszú távú pénzügyi célok strukturálása
az aktuális élethelyzethez igazítva.
Személyre szabott vagyontervezési modell
A kockázattűréshez és célokhoz illeszkedő
stratégiai vagyontervezési keretrendszer megalkotása.
Vagyon- és portfólióstruktúra megtervezése
A likviditás, cash-flow és befektetések szerepének
tudatos meghatározása a stabil működés érdekében.
Monitoring és rendszeres felülvizsgálat
A vagyonterv időszakos áttekintése és finomhangolása
a változó élethelyzetekhez igazodva.
Kinek ideális – és kinek nem – a vagyontervezés?
🎯
IDEÁLIS
akik hosszú távban gondolkodnak
akik több pénzügyi célt kezelnek egyszerre
akik szeretnék érteni a döntéseik következményeit
akik stabilitást keresnek, nem rövid távú hozamot
⚠️
NEM AJÁNLOTT
akik konkrét termékajánlatot várnak
akik rövid távú spekulációban gondolkodnak
akik „ingyenes tanácsot” keresnek
akik kizárólag hozam alapján döntenek
Miben vagyunk mások?
Vagyontervezési koncepció, nem termékértékesítés
A vagyontervezés nálunk nem sablonos kérdőívekre és hozamígéretekre épül.
Valódi élethelyzetekből, célokból és döntési preferenciákból indulunk ki, és részletesen feltérképezzük a kockázati képességet, a kockázattűrést és a pénzügyi döntések mögötti logikát.
Ennek eredménye egy személyre szabott „befektetési DNS” térkép,
amely alapján kiválasztjuk az Ön céljaihoz és működéséhez illeszkedő
vagyontervezési modellt és eszközallokációt.
Valódi függetlenség
Nem értékesítünkbefektetési termékeket,
nem kapok jutalékot senkitől
Rendszerszintű vagyontervezés
Nem egy befektetésben gondolkodunk hanem a teljes vagyon hosszú távú működésében.
Díjalapú, átlátható tanácsadás
A tanácsadás kizárólag díjalapon történik, így az érdekeink teljes mértékben egybeesnek.
23 év szakmai tapasztalat
Nagy értékű magán- és családi vagyonok
stratégiai tervezésében szerzett tapasztalat.
Miben más a vagyontervezés, mint a „befektetési tanácsadás”?
A vagyontervezés nem egy-egy befektetés kiválasztásáról szól, hanem egy átfogó döntési keretrendszerről.
A célok, időtávok, kockázatok és élethelyzetek határozzák meg a stratégiát – a befektetések csak eszközök ebben.
Értékesít befektetési termékeket az INWEPA?
Nem.
Nem értékesítek befektetési termékeket, és nem kapok jutalékot pénzügyi intézményektől.
A tanácsadás kizárólag díjalapú és független.
Hogyan történik a kockázati profil meghatározása?
Nem kérdőívek vagy sablonos tesztek alapján.
Valós élethelyzetek, döntési minták, pénzügyi képességek és pszichológiai tényezők alapján alakítjuk ki az egyéni befektetési profilt.
Kapok konkrét befektetési ajánlást?
A fókusz nem termékajánlaton, hanem vagyontervezési modellen van.
Szükség esetén segítek a döntések értelmezésében, de az alap mindig a stratégia, nem egy termék.
Milyen szakmai háttér áll a vagyontervezés mögött
A vagyontervezés több mint 20 év tapasztalatra, CFA (Chartered Financial Analyst) képzésre és Magyarország legnagyobb private banking szervezetének korábbi felsővezetői gyakorlatára épül.
hitelesség
Szakmai háttér
Több mint két évtized tapasztalat a vagyontervezésben
Több mint 23 év pénzügyi tapasztalattal olyan vagyontervezési szemléletet képviselek, amelyben a döntések nem intézményi érdekekhez, hanem az ügyfél valódi céljaihoz igazodnak. Magyarország legnagyobb privátbankjánál vezetőként
komplex családi és vállalkozói vagyonok stratégiai tervezéséért feleltem. A független vagyontervezés iránti elköteleződésem abból a tapasztalatból fakad, hogy hosszú távon csak az ügyfél céljaihoz igazított,
intézményi érdekektől mentes döntések működnek.
Ujhelyi Levente, CFA
A CFA minősítés a nemzetközi pénzügyi szakma egyik legmagasabb szintű szakmai és etikai standardja.
Számomra ez nem cím, hanem működési keret: objektivitás, szakmai fegyelem és az ügyfélérdek elsődlegessége minden döntésben.
A megjelölés nem jelent hozamgaranciát, és nem minősíti vagy ajánlja a szolgáltatásomat
A jó vagyontervezés Önről szól
Ha fontos a célalapú gondolkodás, az objektivitás és az intézményi érdekektől mentes döntéshozatal, itt érdemes elkezdeni.
Az első lépés egy nyugodt, strukturált beszélgetés az Ön céljairól és lehetőségeiről.