WWW.INWEPA.HU
Független vagyontervezés
Díjalapú, objektív pénzügyi tervezés magánszemélyeknek és családoknak,
több mint 20 év tőkepiaci tapasztalattal.
Miért nem működik a legtöbb „pénzügyi tanácsadás”?
A pénzügyi tanácsadás jelentős része valójában termékértékesítés. A „tanácsadás” mögött gyakran jutalék, intézményi érdek vagy eladási kényszer áll – nem pedig az ügyfél valós érdeke.
Ez rendszerint három következménnyel jár:
-
nem a legjobb megoldás kerül ajánlásra,
-
az ügyfél nincs pontosan tájékoztatva a költségekről,
-
hosszú távon gyengébb eredmény születik.
Mi más utat képviselünk.
Az INWEPA független vagyontervezés során nem értékesít, nem kötődik bankhoz vagy biztosítóhoz, és nem jutalékért dolgozik.
Így a döntések valóban az ügyfél érdekei mentén születnek meg.
A vagyontervezési folyamat áttekintés
Mit jelent nálunk a valódi függetlenség?
✔️ A tanácsadás nem termékekhez, hanem döntésekhez kapcsolódik
🎯 A javaslatokat nem értékesítési érdekek, hanem az Ön céljai vezérlik
🏛 A vagyontervezés nem intézményi struktúrákhoz igazodik
🔍 A tanácsadás kizárólag díjalapú, átlátható formában történik
Pénzügyi helyzet és vagyon feltérképezése
Rövid, közép- és hosszú távú pénzügyi célok strukturálása az aktuális élethelyzethez igazítva
Célok és prioritások meghatározása
Rövid, közép- és hosszú távú pénzügyi célok strukturálása az aktuális élethelyzethez igazítva.
Személyre szabott vagyontervezési modell
A kockázattűréshez és célokhoz illeszkedő stratégiai vagyontervezési keretrendszer megalkotása.
Vagyon- és portfólióstruktúra megtervezése
A likviditás, cash-flow és befektetések szerepének tudatos meghatározása a stabil működés érdekében
Monitoring és rendszeres felülvizsgálat
A vagyonterv időszakos áttekintése és finomhangolása a változó élethelyzetekhez igazodva.
Kinek ideális – és kinek nem – a vagyontervezés?
IDEÁLIS
- akik hosszú távban gondolkodnak
- akik több pénzügyi célt kezelnek egyszerre
- akik szeretnék érteni a döntéseik következményeit
- akik stabilitást keresnek, nem rövid távú hozamot
NEM AJÁNLOTT
- akik konkrét termékajánlatot várnak
- akik rövid távú spekulációban gondolkodnak
- akik „ingyenes tanácsot” keresnek
- akik kizárólag hozam alapján döntenek
Vagyontervezési koncepció, nem termékértékesítés
A vagyontervezés nálunk nem sablonos kérdőívekre és hozamígéretekre épül.
Valódi élethelyzetekből, célokból és döntési preferenciákból indulunk ki, és részletesen feltérképezzük a kockázati képességet, a kockázattűrést és a pénzügyi döntések mögötti logikát.
Ennek eredménye egy személyre szabott „befektetési DNS” térkép,
amely alapján kiválasztjuk az Ön céljaihoz és működéséhez illeszkedő
vagyontervezési modellt és eszközallokációt.
A pénzügyi döntések világa gyakran mást mutat, mint ami mögötte van.
Jutalékok, érdekek, eladási kényszer – ezek mind torzíthatják a tanácsadást.
Mi az Ön oldalán állunk: nincs jutalék, nincs terméknyomás, nincs rejtett érdek.
A legfontosabb kérdések, mielőtt kapcsolatba lépünk
A leggyakoribb kérdések röviden.
A vagyontervezés hosszú távú együttműködés.
Ezért fontos, hogy még az első beszélgetés előtt tiszták legyenek az alapelvek, a módszertan és az elvárások mindkét oldalon.
Miben más a vagyontervezés, mint a „befektetési tanácsadás”?
A vagyontervezés nem egy-egy befektetés kiválasztásáról szól, hanem egy átfogó döntési keretrendszerről.
A célok, időtávok, kockázatok és élethelyzetek határozzák meg a stratégiát – a befektetések csak eszközök ebben.
Értékesít befektetési termékeket az INWEPA?
Nem.
Nem értékesítek befektetési termékeket, és nem kapok jutalékot pénzügyi intézményektől.
A tanácsadás kizárólag díjalapú és független.
Hogyan történik a kockázati profil meghatározása?
Nem kérdőívek vagy sablonos tesztek alapján.
Valós élethelyzetek, döntési minták, pénzügyi képességek és pszichológiai tényezők alapján alakítjuk ki az egyéni befektetési profilt.
Kapok konkrét befektetési ajánlást?
A fókusz nem termékajánlaton, hanem vagyontervezési modellen van.
Szükség esetén segítek a döntések értelmezésében, de az alap mindig a stratégia, nem egy termék.
Milyen szakmai háttér áll a vagyontervezés mögött
A vagyontervezés több mint 20 év tapasztalatra, CFA (Chartered Financial Analyst) képzésre és Magyarország legnagyobb private banking szervezetének korábbi felsővezetői gyakorlatára épül.
Szakmai háttér
Ujhelyi Levente, CFA
Több mint két évtized tapasztalat a vagyontervezésben
Több mint 23 év pénzügyi tapasztalattal olyan vagyontervezési szemléletet képviselek, amelyben a döntések nem intézményi érdekekhez, hanem az ügyfél valódi céljaihoz igazodnak. Magyarország legnagyobb privátbankjánál vezetőként komplex családi és vállalkozói vagyonok stratégiai tervezéséért feleltem. A független vagyontervezés iránti elköteleződésem abból a tapasztalatból fakad, hogy hosszú távon csak az ügyfél céljaihoz igazított,
intézményi érdekektől mentes döntések működnek.
A CFA minősítés a nemzetközi pénzügyi szakma egyik legmagasabb szintű szakmai és etikai standardja. Számomra ez nem cím, hanem működési keret: objektivitás, szakmai fegyelem és az ügyfélérdek elsődlegessége minden döntésben.
A megjelölés nem jelent hozamgaranciát, és nem minősíti vagy ajánlja a szolgáltatásomat
Írjon nekünk bátran
INWEPA
Independent Wealth Planning Advisors
+36 30 964 0740
info@inwepa.hu